Hướng dẫn cách mở tài khoản ngân hàng tại Síp cho Cá nhân – Doanh nghiệp

Mở tài khoản ngân hàng tại Síp là một trong những hình thức bắt buộc phải thực hiện khi đến đất nước này để đầu tư, định cư. Và đây cũng là một trong những điều tạo được nhiều sự hấp dẫn đối với nhiều cá nhân, doanh nghiệp kể từ khi chính sách thu hút nhà đầu tư nước ngoài có hiệu lực từ năm 2013 đến nay.

Bank Of Cyprus

Doanh nghiệp hay cá nhân từ nước ngoài có mong muốn đầu tư, định cư cũng như muốn thành lập doanh nghiệp tại quốc đảo này thì đây là điều đầu tiên cần lưu ý và thực hiện, bởi nó sẽ mở ra một sự thuận lợi cho quá trình sinh sống và làm việc tại quốc đảo này.

Hiện nay, việc Cộng hòa Cyprus tham gia vào khối EU gần mười năm trước đã đặt ra được một nền tảng vững chắc để phát triển kinh tế cũng như tạo ra một chính sách tuyệt vời dành cho các nhà đầu tư nước ngoài, giúp việc chuyển tiền về tài khoản bằng đồng Euro sang các ngân hàng khác dễ dàng hơn mà không cần đau đáu về vấn đề tỷ giá hối đoái.

Các ngân hàng lớn nhất tại quốc đảo này có thể kế đến như là Ngân hàng Síp (The Bank of Cyprus), Ngân hàng Alpha (Alpha Bank Cyprus), Ngân hàng Hellenic (The co-operating Central Bank and Hellenic Bank).

Thông tin của bài viết được tham khảo từ công ty luật có tiếng tại Cyprus (Lawyers-Cyprus)

Mở tài khoản ngân hàng tại Síp cho cá nhân

Nhà đầu tư của FREEVISA – Mở tài khoản ngân hàng (Đăng hình đã được sự đồng ý)

Các giấy tờ và tài liệu cần chuẩn bị

Việc mở tài khoản cho các nhà đầu tư cá nhân từ nước ngoài khá đơn giản. Nếu có nhu cầu thì cần phải chủ động chuẩn bị và cung cấp các loại tài liệu và giấy tờ sau:

• Giấy tờ tùy thân được công nhận tại các quốc gia thuộc Liên minh châu Âu hoặc hộ chiếu (đã được công chứng);
• Giấy chứng minh địa chỉ của người lập tài khoản tại Síp (thông qua hoá đơn điện – nước trong vòng 6 tháng gần nhất);
• Chứng minh được bạn đã sử dụng hoá đơn tiện ích từ các doanh nghiệp tại Síp trong vòng 6 tháng gần nhất (hoặc giấy chứng nhận quyền sử dụng đất;
• Thư giới thiệu về bạn từ một đại diện ngân hàng khác;
• Đơn đăng ký do ngân hàng đăng ký phát hành (được cung cấp bởi ngân hàng bạn chọn để lập tài khoản).

Cách mở tài khoản ngân hàng cho cá nhân

Ngoài chuẩn bị các giấy tờ trên thì ngày nay, trong hầu hết các trường hợp, một số ngân hàng sẽ yêu cầu người lập tài khoản phải trình bày tổng quát về vấn đề này, tuy nhiên, quá trình có thể được thẩm tra sơ bộ trực tuyến (thông qua internet).

Bên cạnh đó, một vài trường hợp đặc biệt, các ngân hàng có quyền từ chối hồ sơ của bạn mà không cần nêu bất kỳ lý do gì.

Mở tài khoản ngân hàng tại Síp cho doanh nghiệp

Các giấy tờ và tài liệu cần chuẩn bị

Việc mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp là một trong những điều bắt buộc khi đăng ký thành lập doanh nghiệp tại Síp. Một số loại tài liệu và giấy tờ cơ bản nhưng hết sức quan trọng mà bất kỳ ngân hàng nào cũng yêu cầu, bạn có thể tham khảo để chuẩn bị trước:

• Điều lệ doanh nghiệp;
• Giấy chứng nhận thành lập doanh nghiệp;
• Giấy chứng nhận có sự phê duyệt của Giám đốc, Thư ký doanh và Giấy chứng nhận do Văn phòng doanh nghiệp ký duyệt;
• Tài liệu, giấy chứng nhận mở doanh nghiệp tại Síp;
• Đơn xin thành lập tài khoản do ngân hàng đăng ký phát hành.

Cách mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp

Các đại diện pháp lý của doanh nghiệp cần phải chuẩn bị và cung cấp được các tài liệu liên quan đến doanh nghiệp để bổ sung trong quá trình đăng ký. Tuy nhiên, mỗi ngân hàng sẽ có một quá trình đăng ký khác nhau, vì thế, trước khi thực hiện, cần tìm hiểu và liên hệ với Ngân hàng để xác nhận về các hồ sơ, giấy tờ cần xuất trình. Một số ngân hàng cũng sẽ yêu cầu trình bày khái quát về vấn đề thành lập tài khoản ngân hàng tương tự với khi cá nhân lập tài khoản. 

Tuỳ theo ngân hàng mà mức phí thực hiện vấn đề này sẽ khác nhau, nhưng nhìn chung, khoản phí này vẫn dễ chịu hơn nhiều so với tương quan các quốc gia thuộc EU khác.

Những điều cần lưu ý khi mở thẻ ngân hàng tại Síp

Việc này rất cần sự hỗ trợ từ các doanh nghiệp có chuyên môn và kinh nghiệm để hướng dẫn và tư vấn các thủ tục một cách chuyên nghiệp và chuẩn xác nhất nhằm đề phòng các trường hợp bất khả kháng xảy đến, gây ảnh hưởng cho quá trình định cư và đầu tư của bạn. Bạn cần lưu đến các mức phí thường niên hoặc hàng tháng hoặc một số quy định về mức phí của ngân hàng bạn chọn để mở.

Bên cạnh đó, cần lưu ý khai báo minh bạch và chuẩn xác thông tin của bạn (hoặc doanh nghiệp bạn) nhằm đảm bảo sự trong sạch. Các ngân hàng tại Síp chỉ muốn xác nhận bạn không làm điều gì trái với quy định của pháp luật. Việc này có thể ảnh hưởng đến hộ chiếu của bạn nếu thông tin bạn đưa ra có sự sai lệch thực tế.

Hy vọng thông qua sự hướng dẫn cách mở tài khoản ngân hàng tại Síp cho cá nhân – doanh nghiệp của FREEVISA đã phần nào giúp bạn có được cái nhìn tổng quát về vấn đề này.